Der Währungsswap ist eine Kombination des Spot- und Forwardgeschäftes. Es handelt sich um eine Vereinbarung über den Ein- oder Verkauf einer Währung gegen eine andere und gleichzeitig mit Rückverkauf und -einkauf zu einem in Zukunft im Voraus festgelegten vereinbarten Kurs.
Was ist ein SWAP?
Mit Akcenta können Sie Ihr Unternehmen standardmäßig für bis zu 1 Jahr im Voraus gegen Wechselkursrisiken absichern. Wir erstellen für jeden Kunden ein maßgeschneidertes Angebot.
Wozu dient der SWAP?
Standardmäßig wird der Swap zur Überbrückung von temporärem Liquiditätsmangel in einer Währung bei gleichzeitigem Liquiditätsüberschuss in anderer Währung benutzt. Als Beispiel kann folgende Situation dienen. Falls der Importeur oder Exporteur fehlerhaft die Zahlungsziele des künftigen Inkassos oder die Verbindlichkeiten abgeschätzt hat, und gleichzeitig bereits gegen Inkasso/Zahlung das Forward-Geschäft abgeschlossen hat, gibt es die Möglichkeit der Verlängerung (den Abschluss des Geschäftes zu verschieben) oder der Verkürzung (vorzeitige Abwicklung des Geschäftes) mittels Swap.
BEISPIEL
Kunde Exporteur (basierend auf dem Forward-Beispiel):
Der Kunde soll auf der Grundlage der ursprünglichen Parameter, zu denen der ausländische Abnehmer zum 30.6. 100.000 EUR bezahlen soll, mit Forward abgesichert werden, d.h. er muss zum 30.6. 100.000 EUR liefern. Der Abnehmer teilte mit, dass sich die Zahlung für die Lieferung um 14 Tage verspätet, so schließt der Kunde ein Swap-Geschäft ab und verlängert die Fälligkeit des ursprünglich vereinbarten Forwards um 14 Tage. Zum 30.6. kauft er 100.000 EUR zum aktuellen Kurs ein, somit gleicht er den ursprünglich vereinbarten Forward aus und gleichzeitig verkauft er 100.00 EUR mit einer neuen Fälligkeit von 14 Tagen. Der Wert des neuen Forward-Kurses basiert auf dem aktuellen Kurs, angepaßt um Forward-Punkte.
Die wichtigsten Informationen zu diesem Produkt finden Sie im Abschnitt Pflichtinformationen
im Bereich Übermittlung von Schlüsselinformationen.
Wird das Umtauschgeschäft nicht innerhalb der Laufzeit des Termingeschäfts am vorbestimmten Erfüllungstag ausgeführt/abgewickelt, besteht die Möglichkeit, den Erfüllungstag durch ein Swap-Geschäft zu verschieben und damit dessen Erschöpfung auf einen geeigneten Zeitpunkt hinauszuzögern. In diesem Fall wird das ursprünglich vereinbarte Termingeschäft neu bewertet und ein neues Termingeschäft zu aktuellen Marktwerten abgeschlossen.
Wenn Sie an diesem Produkt interessiert sind und glauben, dass Sie es als vorteilhaftes Instrument zur Verringerung des mit Ihrem Geschäft verbundenen Risikos nutzen können, zögern Sie bitte nicht, uns zu kontaktieren.
Bedingungen für die Durchführung von FORWARD-Geschäften:
- Abschluss eines Rahmenvertrages.
- Sie sind gesetzlich verpflichtet, eine LEI-Nummer zu haben.
- Die Zusammensetzung der Finanzmittel oder die Festlegung des Dealing Limits.
- Die Mindestsumme eines Handelvorganges ist 10.000 EUR oder die entsprechende Summe in einer anderen Währung.
Beim Abschluss von Termingeschäften geht der Klient einige Arten von Risiken ein (Marktrisiken - das Währungs- und Zinsrisiko, das Risiko der Gegenpartei, das Liquiditätsrisiko, der Hebeleffekt). Es kommt immer auf den Zweck und die Anwendungsart des Termingeschäftes an. Vor der Unterzeichnung des Rahmenvertrags und dem Geschäftsabschluss, oder jederzeit auf Ansuchen, werden Ihnen die Händler gerne die einzelnen Arten der Risiken und zwar sowohl mündlich als auch in schriftlicher Form erklären.
Im Falle, dass umgekehrt die Firma die Zahlung für ihre Ware früher erhält, kann der bestehende Forward oder Swap zum Teil oder vollständig abgerechnet werden .
Die Verwendung eines Swap kann auch dann in Frage kommen, wenn das Unternehmen einen Überschuss einer Währung und im Gegensatz zum Bedarf an einer anderen Währung hat, die sie für Zahlung Ihrer fälligen Verbindlichkeiten benötigt. Mittels Swap kann man zwei Operationen (Spot und Forward) durchführen, wobei die notwendige Währung vorübergehend durch den Verkauf überschüssiger Währung eingekauft wird. Zum festgesetzten künftigen Datum wird dann mit dem im Voraus vereinbarten Kurs ein umgekehrter Wechsel durchgeführt.
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